НБУ запроваджує тотальний контроль над картковими платежами українців

Нацбанк Украины отдал распоряжение банкам ввести тотальный контроль над карточными платежами украинцев. Банки будут обязаны еженедельно представлять НБУ отчет обо всех операциях с карточками, совершенных их клиентами.

Об этом рассказывает издание novyny.live, ссылаясь на внутреннее письмо НБУ №25-0005/38228.

Таким образом, по понедельникам до 16:00 банки обязаны будут представлять отчеты обо всех карточных операциях всех своих клиентов за неделю.

Нацбанк требует предоставлять ему информацию о таких операциях:

• P2P-переводов между карточками. Это касается транзакций, когда клиенты-физлица переводят деньги друг другу на карты;
• пополнение наличными или снятие наличных с карточек в терминалах или кассах банков;
• оплаты в Интернете

Причем по этим трем видам карточных платежей НБУ требует исчерпывающей информации – независимо от суммы платежа.

Что касается оплаты в интернете, то НБУ требует информацию о номерах карт, с которых клиенты осуществляют интернет-платежи, а также данные о получателях.

     "Причем в разрезе всех карт — как карт, выпущенных украинскими банками, так и карт иностранных банков. Украинские банки, обслуживающие интернет-торговцев, имеют информацию обо всех", — отмечает издание.

Нацбанк не объясняет (по крайней мере, в этом письме), зачем ему нужны эти сведения.

Однако можно предположить следующие цели тотального контроля над карточными платежами украинцев:

• выявление скрытого обмена финансами со структурами, работающими на страну-агрессора;
• выявление скрытых доходов украинцев, с которых не уплачиваются налоги;
• попытка выяснить реальный объем теневых платежей (возможно, по требованию международных кредиторов);
• косвенный сбор данных о военнообязанных гражданах, уклоняющихся от военного учета и мобилизации.