В Украине начали действовать ограничения на банковские переводы: названы новые лимиты

С 1 февраля 2025 года в Украине начали действовать новые лимиты на переводы средств с карты на карту. Какие суммы могут перевести клиенты банков без документального подтверждения источника денег?

В декабре 2024 года ведущими банками Украины был подписан Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Эта инициатива направлена на обеспечение контроля над финансовой системой, снижение теневой экономики и борьбу с так называемыми "дропами". И 1 февраля 2025 года новые лимиты вступили в силу.

Ограничения коснутся только тех клиентов банков, которые не имеют официально подтвержденных источников своих доходов. Но и они разделены на несколько групп, согласно степени риска: высокий, средний и низкий. Степень "рискованности" будет определяться банком при открытии счета.

Итак, с 1 февраля установлен лимит на переводы с карты на карту в размере 50 тысяч гривен для клиентов "высокого" уровня риска, а для "среднего" и "низкого" – 150 тысяч гривен в месяц. Стоит отметить, что уже 1 июня для последних ограничения будут снижены до 100 тысяч гривен в месяц.

Но у клиентов банков есть возможность повысить данный лимит. Они могут обратиться в финансовое учреждение и предоставить документальное подтверждение источника доходов.

Для того, чтобы подтвердить источник доходов, украинцам нужно будет предоставить справки о заработной плате ОК-5 или пенсии формы ОК-7. Также доказательством могут служить зарплатные ведомости, налоговые декларации, справки о зачислении средств от государственных органов или другие удостоверяющие законность получения средств документы.