Штраф до 34 тысяч гривен за карточные переводы: кому грозит денежное взыскание

В Украине возможно получить внушительный штраф за переводы денег с карты на карту. Однако ответственность грозит только тем, кто нарушает законодательство или банковские правила.

Многие украинцы ежедневно пользуются услугой перевода средств с карты на карту. Это удобная функция, позволяющая оплатить покупку или передать определенную сумму близкому человеку. Но иногда такая банковская операция приводит к проблемам – штрафу в размере от 17 до 34 тысяч гривен или и вовсе блокировке счета.

Эксперты портала Pravo.ua рассказали украинцам, в каком случае можно получить денежное наказание за перевод денег с карты на карту. Они подчеркнули, что если человек не нарушает законодательство и осуществляет перевод, придерживаясь правил банка и государства, то ему можно не бояться штрафа.

Основные аспекты, которые стоит учитывать при операции, это налоговые обязательства и финансовый мониторинг. Украинские законы требуют, что доходы физических лиц должны облагаться налогом, поэтому если владелец карты регулярно получает большие суммы, то налоговая может заинтересоваться им и источником данных средств.

В то же время банки проводят собственный мониторинг операций, которые осуществляют их клиенты. И если финучреждение заинтересует какой-то перевод, и оно сочтет его подозрительным, тогда украинцев могут попросить предоставить документы, доказывающие законность операции.

Но штраф украинцы могут получить только в случае нарушения налогового законодательства. То есть если получены средства за незарегистрированную торговую деятельность, но не были уплачены налоги. Либо же если деньги были переведены за предпринимательскую деятельность на карту ФЛП, без уплаты соответствующих налогов.

В то же время некоторым клиентам банков могут заблокировать счет. Это произойдет, если владелец карты совершает нетипичные транзакции, переводит средства незаконной организации или превышает установленный финансовым учреждением лимит операций.