Нацбанк ограничит суммы денежных переводов между картами: названы лимиты
![Нацбанк ограничит суммы денежных переводов между картами: названы лимиты Нацбанк ограничит суммы денежных переводов между картами: названы лимиты](https://ua.today/images/news/2023/%D0%BE%D0%BA%D1%82%D1%8F%D0%B1%D1%80%D1%8C/%D0%9D%D0%B1%D1%83.jpg)
Нацбанк готовит проект решения по ограничению денежных переводов, а также введение лимитов перевода средств с карты на карту между физическими лицами. Речь идет об операциях person-to-person. Ожидается, что лимиты на выходные р2р-переводы могут составлять 30 операций и 100 000 грн в месяц для одного счета.
Внедрение ограничения планируется в течение месяца. Оно будет базироваться на решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу, которое приняли в апреле.
Заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник сообщил, что рассматривается возможность внедрить лимиты для исходящих р2р-переводов со счетов физических лиц в 100 тыс. грн в месяц, а также ограничение количества таких переводов до 30 в течение месяца.
"По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. В то же время проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже", - отметил топ-менеджер.
По словам Олейника, входные транзакции ограничивать не планируют, чтобы не усложнять деятельность тех же волонтеров. При наличии подтверждений и оснований лимиты могут увеличиваться.
В регуляторе считают, что объемы теневых переводов могут составить миллиарды гривен. Используются карты физических лиц, которые предоставляют злоумышленникам персональные данные. После этого через карты студентов или пенсионеров с месячным доходом в несколько тысяч гривен проводятся подозрительные платежные операции с миллионными суммами за день.
НБУ фиксирует аномальный рост объемов р2р-переводов по системе с осени 2023 года. Также увеличилось количество карточек, с которых осуществляются указанные переводы, и средние суммы перевода у некоторых банков-эмитентов. По оценкам аналитиков CASE Украина, наше государство в год теряет по меньшей мере 100 млрд грн из-за серого рынка подакцизных товаров, схем по НДС, зарплат в конвертах, контрафакта и т.д.
Глава Нацбанка Андрей Пышный подчеркнул: если люди сознательно передают персональные карточные данные для противоправной деятельности, то они не отличаются от наркокурьеров.
После изменения законодательства в будущем возможно создание реестра карт, которые использовались для подобных операций.
НБУ также планирует ввести для финансовых компаний требования о наличии уставного капитала, привязанного к процентам операций от суммы платежей – для противодействия теневым платежам.
-
Отключений будет больше: в "Укрэнерго" дали неутешительный прогноз на полтора месяца
-
МИД Швейцарии анонсировал следующий мирный саммит по Украине
-
Без ареста из-за ордера. Швейцария допустила участие Путина в новом саммите мира
-
Украина на первом этапе ожидает мобилизацию не менее 4000 заключенных, - Малюська