Банки блокируют денежные переводы и карты украинцев: названы причины

В Украине во время действия военного положения действуют специальные правила финансового мониторинга. Банки могут заблокировать денежные переводы и карты клиентов.

Пресс-секретарь ПриватБанка Олег Серга сообщил, что в финучреждении контролируют клиентов, расходы которых превышают 500 тысяч гривен в месяц. Речь идет как о переводах, так и о текущих платежах. Причем речь не идет о каком-то нововведении – это постановление Национального банка Украины, которое действует с марта 2022 года.

В документе говорится, что украинские банки должны контролировать переводы, общая месячная сумма которых составляет 400 тыс. грн. В частности, речь идет о ситуациях, когда сотрудники банка видят, что клиенты проводят рискованные переводы. К примеру, если украинец начнет собирать благотворительную помощь на карточку, то ему удастся набрать значительную сумму. Тогда счет могут заблокировать до выяснения обстоятельств, а сделки приостановить.

Также вопросы вызывают операции с участием рисковых групп, когда большие суммы переводят PEP (Politically exposed persons – политически значимые лица – депутаты, чиновники и т.п.).

Банки могут заблокировать карты клиентов, вызвавших у них подозрение. Они имеют право разорвать сотрудничество, если сочтет его невозможным. Это чаще всего происходит с украинцами, совершающими подозрительные операции.

Учреждения обязаны проверять операции клиентов с наличными, сделки на необычные для клиента суммы или очень большие – от 400 тыс. грн, операции ФЛП и юридических лиц, которые начали работать менее трех месяцев назад. Мониторинг также производится для переводов РЭР.